四川神琥司法鉴定所

对于互联网金融行业来说，刚刚过去的6月颇不平静，唐小僧、联壁金融等明星平台接连出问题，引发了一系列高返网贷P2P平台的爆雷潮。据不完全统计，6月停业及问题平台数量为80家，其中问题平台63家（提现困难60家、跑路3家），停业转型平台17家。

新一届国家金融委成立

聚焦防范化解金融风险

7月2日，新一届国务院金融稳定发展委员会成立，并牵头制定了打好防范化解重大风险攻坚战三年行动方案。金融委的成立旨在强化金融监管协调、提高统筹防范风险能力。

国务院金融稳定发展委员会组织架构图

（图据雪峰大数据）

防范化解金融风险一直是近几年金融领域的重点，而纠纷高发的互联网金融已成为国家严查金融犯罪的重点领域之一。据不完全统计，2013年至2017年，全国法院共审结涉互联网金融案件15.2万件。其中，以互联网金融名义实施金融犯罪的情况日趋严重，互联网金融安全引发关注。

从6月的这场P2P爆雷潮中不难看出，涉互联网金融犯罪的重大案件多采用集团化、跨区域、多层级的运作模式，涉案人员与受害人员数量均巨大，涉案金额动辄数十亿，甚至上百亿，严重危害国民经济的健康发展，影响社会的稳定。

打击互联网金融犯罪

电子数据司法鉴定成重要环节

常见的互联网金融犯罪案件主要涉及非法集资类、组织领导传销、洗钱、诈骗等类型。由于互联网金融的大部分交易流程都在线上完成，其交易形态往往呈现出完全电子化的特征。因此，互联网金融案件中的证据多为电子数据。

电子数据证据是互联网金融安全的关键，但电子数据具有即时性、虚拟性、易损性等特点，需要通过专门的电子数据司法鉴定，对电子数据的真实性和关联性等问题进行分析和评价，以判断电子数据是否具备证据效力以及证据效力大小，并由鉴定机构出具司法鉴定意见书供法院审查决断。可以说，当前电子数据司法鉴定已成为处理互联网金融案件的重要环节之一。

以专业取证沉淀为支撑

神琥助力互联网金融安全

四川神琥司法鉴定所，是经国家司法部批准设立的第三方电子数据司法鉴定机构，可提供19类电子数据司法鉴定服务。鉴定所曾多次参与互联网金融类案件的电子数据取证服务和司法鉴定工作。

【案例】

2018年3月，某市公安局办理一起跨地域特大期货诈骗案。犯罪团伙通过虚构期货交易、承诺高额回报，诱骗受害者在其交易平台投资。本案受害者逾千人，涉案资金数亿元。

办案单位查获服务器上百台，手机约30部，需要取证鉴定的总数据多达上千T。由于案情重大且跨成都、广州、上海等多个地区，案件涉及的受害人和涉案人人数众多，查获的电子设备数量巨大，办案单位面临打击难、处理难、取证难的问题。因此，办案单位于4月初委托四川神琥司法鉴定所参与本案的电子数据取证和司法鉴定工作。

（该案件部分受检服务器）

（该案件部分受检手机）

后台下载涉案交易平台的数据库并固定至硬盘，将硬盘带回进行取证分析，进一步提取该交易平台的支付日志记录、资金审核记录、用户账号信息、用户出入金统计等数据。与此同时，在鉴定所的电子数据鉴定室里，鉴定人员还需要对送检的上百台服务器和30多部手机进行电子数据取证和司法鉴定工作，包括处理微信、QQ聊天记录，整理银行账号流水记录，分析服务器镜像文件等。

经过3个多月的努力，鉴定所对涉案的计算机、手机和网络数据进行了取证鉴定和关键证据的筛查，已提取出部分与案件相关的关键数据，为办案单位提供了有利的证据。目前，案件正在进一步侦办中，相关鉴定工作也在有序进行。

当前，我国金融领域风险点多面广，尤其是刚刚步入规范发展阶段的互联网金融领域，风险仍然较高。在此，神琥司法鉴定所也提醒广大投资人，网上投资需注意辨别真假，切勿被高收益蒙蔽双眼。选择投资平台时，注意观察和评估平台的股东背景、产品的合规性以及运营的透明度，多关注平台动向，提高警惕、谨防诈骗！

四川神琥司法鉴定所将以“保障司法公正，服务和谐社会”为目标，致力于提供多样化的电子数据司法鉴定服务。切实提高利用电子数据打击互联网金融犯罪的能力，助力防范化解金融风险，维护国家金融安全。